Що таке KYC: чого очікувати й чому це важливо?

Що таке KYC і чому цю перевірку потрібно пройти?

KYC, or Know Your Customer — це регуляторний і безпечний процес, який фінансові установи використовують для перевірки особи своїх користувачів. Це ключовий крок до підтримки безпечної, прозорої та юридично відповідальної платформи для всіх.

Пройшовши перевірку KYC, ви можете допомогти нам:

• Підтвердити, що ви є тією особою, за яку себе видаєте.

• Дотримуватися глобального фінансового законодавства та законів проти відмивання грошей (AML)

• Захистити свій акаунт і всю спільноту від шахрайства, крадіжки особистих даних та інших неправомірних дій

Незалежно від того, чи купуєте ви криптовалюту, переказуєте кошти чи користуєтеся розширеними функціями, проходження KYC забезпечує безперешкодний і безпечніший доступ.

Чи мені потрібно пройти KYC лише один раз?

Не зовсім.

KYC — це не одноразове завдання, це постійний процес, який змінюється разом з використанням вашого акаунта та змінами нормативних актів. Хоча ваша початкова перевірка охоплює основи, вам може знадобитися:

• Періодично оновлювати інформацію, особливо якщо термін дії вашого документа, що посвідчує особу, минув або змінилися правила.

• Надавати додаткові документи, коли ваш рівень активності підвищується або модель вашої поведінки як користувача значно змінюються.

• Давати відповіді на подальші в рамках більш детального процесу перевірки, відомого як посилена комплексна перевірка (EDD).

Це допоможе нам оновлювати ваш профіль і гарантувати безпеку вашого акаунта.

Які етапи передбачає KYC?

KYC пропонує кілька рівнів перевірки залежно від вашої активності, регіону та профілю ризику. Ось що може взодити в цей процес:

1. Підтвердження особи

• Завантажте чітке фото посвідчення особи державного зразка (паспорт, національне посвідчення особи або водійське посвідчення)

• Зніміть селфі-відео в прямому ефірі або скористайтеся функцією розпізнавання обличчя, щоб вона відповідала вашому ідентифікаційному документу

• Наша система перевіряє дійсність документів і ймовірність підробки за допомогою безпечних інструментів перевірки

2. Комплексна перевірка клієнта (CDD)

• Надайте основні відомості, такі як:

  • Ваша професія

  • Джерело доходу

  • Як ви плануєте використовувати платформу (наприклад, торгівля, стейкінг, утримання активів)

• Ці дані допомагають нам адаптувати послуги та виявляти незвичну поведінку

3. Посилена комплексна перевірка (EDD)

• Якщо ваш акаунт позначено як такий, що має підвищений рівень ризику (наприклад, через транзакції з великим обсягом або статус політично значущої особи), ми можемо запитати:

  • документ, що підтверджує адресу проживання (рахунок за комунальні послуги, виписка з банківського рахунку);

  • джерело коштів або статків (наприклад, квитанції про зарплату, юридичні документи).

• Цей крок забезпечує прозорість та відповідність більш жорстким регуляторним вимогам

4. Поточний моніторинг

• Ми відстежуємо активність вашого акаунта в реальному часі за допомогою передових систем

• Якщо ми виявимо незвичайну транзакцію або поведінку, ми можемо зв'язатися з вами для уточнення

• Це допоможе зупинити шахрайство до того, як ви від нього постраждаєте

5. Оновлення KYC

• Вам може знадобитися повторно підтвердити або оновити свої дані — особливо у випадках, коли термін дії вашого документа посвідчення особи закінчується або змінюється законодавство у вашому регіоні.

6. Періодична перевірка

• Ми регулярно оцінюємо, чи ваша поточна активність відповідає вашому початковому профілю

• Це допомагає нам виявляти невідповідності та зміцнити цілісність нашої платформи

Чому мене просять знову пройти перевірку?

Запит про повторну перевірку не є ознакою проблем — це стандартна процедура в рамках підтримання вимог KYC. Можливо, вам доведеться пройти перевірку повторно, щоб:

• Повторно підтвердити вашу особу для захисту акаунта

• Запобігати несанкціонованому доступу та фінансовому шахрайству

• Підтримувати відповідність оновленим місцевим та міжнародним нормативним вимогам

Будьте певні: ваші дані шифруються та обробляються відповідно до законів про захист даних, зокрема GDPR та інших міжнародних стандартів.

Що далі для KYC?

Ми постійно покращуємо процес перевірки KYC, щоб зробити його швидшим, безпечнішим і зручнішим для користувачів. Ось чого слід очікувати:

• Швидші терміни обробки завдяки автоматизації та перевірці на основі ШІ

• Сильніша система безпеки завдяки зашифрованому сховищу й інструментам розпізнавання обличчя

• Оновлення, орієнтовані на конфіденційність, що мінімізують зайвий доступ до даних

• Широка підтримка глобальних типів посвідчень особи та варіантів регіональної перевірки

У міру того, як розвиватиметься законодавство, змінюватиметься і KYC, і ми прагнемо забезпечити для вас безперебійний і безпечний досвід від цієї процедури.