Ce este KYC: la ce să vă așteptați și de ce este important?

Ce este KYC și de ce este necesar ca eu să îl completez?

KYC, sau Cunoaște-ți clientul, este un proces de reglementare și securitate pe care instituțiile financiare îl utilizează pentru a verifica identitatea propriilor utilizatori. Este un pas principal în menținerea unei platforme sigure, transparente și conforme cu legislația pentru toată lumea.

Prin completarea KYC, ne ajutați:

• să confirmăm că sunteți cine spuneți că sunteți

• să respectăm reglementările financiare globale și legile anti-spălare de bani (AML)

• să vă protejăm contul și comunitatea în general de fraude, furturi de identitate și alte utilizări abuzive

Fie că cumpărați cripto, transferați fonduri, accesați funcții avansate, completarea KYC garantează un acces mai ușor și mai sigur.

Trebuie să completez KYC o singură dată?

Nu exact.

KYC nu se completează o singură dată, este un proces continuu care evoluează odată cu nivelul de utilizare al contului și modificările de reglementare. În timp ce verificarea inițială acoperă elementele de bază, vi se poate cere:

• să vă actualizați periodic informațiile, mai ales dacă documentul dvs. de identitate a expirat sau dacă se schimbă reglementările.

• să furnizați documente suplimentare atunci când nivelul dvs. de activitate crește sau tiparele dvs. de activitate se schimbă semnificativ

• Răspundeți la întrebări suplimentare ca parte dintr-un proces de examinare aprofundat, cunoscut ca verificare avansată îmbunătățită ( EDD)

Acest lucru ne ajută să vă menținem profilul la zi și garantează un nivel de securitate constant pentru contul dvs.

Ce presupune KYC?

KYC implică mai multe niveluri de verificare în funcție de activitatea, regiunea și profilul dvs. de risc. Acest proces poate include:

1. Verificarea identității

• Încărcați o fotografie clară a unui act de identitate oficial (pașaport, act de identitate național sau permis de conducere)

• Faceți o poză live autoportret sau utilizați recunoașterea facială pentru a confirma documentul dvs. de identitate

• Sistemul nostru verifică validitatea documentelor și dacă au fost falsificate, utilizând instrumente de verificare securizate

2. Verificarea clientului (CDD)

• Comunicați detalii de bază cum ar fi:

  • Ocupația dvs.

  • Sursa dvs. de venit

  • Cum intenționați să utilizați platforma (de exemplu, tranzacționare, staking, deținere)

• Aceste detalii ne ajută să adaptăm serviciile și să identificăm comportamentele anormale

3. Verificare avansată îmbunătățită (EDD)

• Dacă contul dvs. este semnalat ca fiind cu risc mai ridicat (de exemplu, tranzacții cu volum mare sau persoane expuse politic), este posibil să solicităm:

  • Dovada adresei (factură de utilități, extras de cont)

  • Sursa fondurilor sau a bunurilor financiare (de exemplu, fluturași de salariu, documente de afaceri)

• Acest pas asigură transparența și conformitatea cu cerințele de reglementare mai stricte

4. Monitorizare continuă

• Monitorizăm activitatea contului dvs. în timp real folosind sisteme avansate

• Dacă detectăm un comportament neobișnuit de tranzacționare este posibil să vă contactăm pentru a cere clarificări.

• Acest lucru contribuie la blocarea fraudelor înainte ca acestea să vă afecteze.

5. Reîmprospătare KYC

• Vi se poate solicita să vă reconfirmați sau actualizați informațiile, în special când documentul dvs. de identitate expiră sau se schimbă legislația din regiunea dvs.

6. Examinare periodică

• Analizăm periodic dacă activitatea dvs. actuală corespunde profilului inițial

• Acest lucru ne ajută să identificăm inconsecvențele și să consolidăm integritatea platformei noastre

De ce mi se cere să efectuez din nou verificarea?

Repetarea verificării nu înseamnă neapărat ca a apărut o problemă, face parte din rutina de întreținere KYC. Este posibil să solicităm să efectuați din nou verificarea cu scopul de a:

• confirma din nou identitatea dvs, pentru a vă proteja contul

• preveni accesul neautorizat și fraudele financiare

• respecta în continuare conformitatea cu reglementările locale și internaționale actualizate

Nu vă faceți griji, datele dvs. sunt criptate și gestionate în conformitate cu legile de protecție a datelor, inclusiv RGPD și alte standarde globale.

Ce urmează pentru KYC?

Îmbunătățim constant experiența KYC pentru a o face mai cât rapidă, mai sigură și mai ușor de utilizat. Iată la ce să vă așteptați:

• Timpuri de procesare mai rapide prin automatizare și verificare asistată de IA

• Securitate mai puternică cu stocare criptată și instrumente de recunoaștere facială

• Actualizări centrate pe confidențialitate, care minimizează expunerea inutilă a datelor

• Acceptare mai multor tipuri de documente de identitate globale și opțiuni de verificare regională

Pe măsură ce reglementările evoluează, la fel va evolua și KYC, iar noi ne angajăm să vă păstrăm experiența simplă și sigură.