Co je KYC: Co od něj očekávat a proč je důležité?

Co je to KYC a proč je nutné jej absolvovat?

KYC neboli Know Your Customer je regulační a bezpečnostní proces, který finanční instituce používají k ověření totožnosti svých uživatelů. Je to klíčový krok k zachování bezpečné, transparentní a zákonům vyhovující platformy pro všechny.

Absolvováním KYC nám pomáháte:

• Potvrdit, že jste tím, za koho se vydáváte

• Dodržovat globální finanční předpisy a zákony proti praní špinavých peněz (AML)

• Chraňte svůj účet a celou komunitu před podvody, krádežemi identity a dalším zneužitím

Ať už nakupujete kryptoměny, převádíte finanční prostředky nebo přistupujete k pokročilým funkcím, absolvování KYC vám umožní plynulejší a bezpečnější přístup.

Musím KYC absolvovat pouze jednou?

Ne tak docela.

KYC není jednorázový úkol, je to nepřetržitý proces, který se vyvíjí v závislosti na používání účtu a změnách právních předpisů. Přestože vaše prvotní ověření zahrnuje základní informace, můžete být požádáni, abyste:

• pravidelně aktualizovali své údaje, zejména pokud platnost vašeho dokladu totožnosti vypršela nebo pokud se změnily předpisy

• předložili další dokumenty, pokud se zvýší úroveň vaší aktivity nebo se výrazně změní její vzorce

• odpověděli na doplňující otázky v rámci procesu hlubšího přezkoumání, známého jako zesílená hloubková kontrola (EDD)

Díky tomu můžeme udržovat váš profil aktuální a zajistit bezpečnost vašeho účtu.

Jaké kroky jsou součástí KYC?

KYC zahrnuje několik úrovní ověřování v závislosti na vaší činnosti, regionu a rizikovém profilu. Postup může zahrnovat následující informace:

1. Ověření totožnosti

• Nahrajte státem vydaný doklad totožnosti (cestovní pas, občanský průkaz nebo řidičský průkaz) se zřetelně viditelnou fotografií

• Pořiďte si aktuální selfie nebo použijte rozpoznávání obličeje pro porovnání s vaším dokladem totožnosti

• Náš systém kontroluje platnost dokladů a jejich falšování pomocí bezpečných ověřovacích nástrojů

2. Hloubková kontrola klienta (CDD)

• Sdělte nám se o základní informace, jako jsou:

  • Vaše zaměstnání

  • Váš zdroj příjmů

  • Jak plánujete platformu používat (například obchodování, staking, držba)

• Tyto údaje nám pomáhají přizpůsobit služby a odhalit neobvyklé chování

3. Zesílená hloubková kontrola (EDD)

• Pokud je váš účet označen jako rizikovější (například transakce s velkým objemem nebo politicky exponované osoby), můžeme požadovat:

  • Doklad prokazující adresu (vyúčtování služeb, bankovní výpis)

  • Zdroj finančních prostředků nebo majetku (například výplatní pásky, obchodní doklady)

• Tento krok zajišťuje transparentnost a dodržování přísnějších regulačních požadavků

4. Průběžné sledování

• Aktivitu na vašem účtu sledujeme v reálném čase pomocí pokročilých systémů

• Pokud zjistíme neobvyklé transakce nebo chování, můžeme vás kontaktovat a požadovat vysvětlení

• Díky tomu můžeme zastavit podvody dříve, než vás mohou ovlivnit

5. Aktualizace KYC

• Můžete být požádáni o opětovné potvrzení nebo aktualizaci svých údajů – zejména v případě, kdy vyprší platnost vašeho dokladu totožnosti nebo se změní zákony ve vašem regionu

6. Pravidelná kontrola

• Pravidelně vyhodnocujeme, zda vaše současná aktivita odpovídá vašemu původnímu profilu

• Díky tomu můžeme identifikovat nesrovnalosti a podpořit integritu naší platformy

Proč mě zase žádáte o ověření?

Opětovné ověření není známkou nějakého problému – je to běžná součást údržby KYC. Můžete být požádáni o opětovné ověření, abychom:

• Znovu ověřili vaši totožnost v zájmu ochrany účtu

• Zabránili neoprávněnému přístupu nebo finančním podvodům

• Dodržovali novelizované místní a mezinárodní předpisy

Můžete si být jisti, že vaše údaje jsou šifrované a je s nimi nakládáno v souladu se zákony na ochranu osobních údajů, včetně GDPR a dalších globálních norem.

Co bude dál s KYC?

Neustále vylepšujeme vaši zkušenost s KYC tak, aby byla rychlejší, bezpečnější a uživatelsky přívětivější. Co můžete očekávat:

• Rychlejší zpracování díky automatizaci a ověřování na bázi umělé inteligence

• Silnější zabezpečení díky šifrovanému úložišti a nástrojům pro rozpoznávání obličeje

• Novinky zaměřené na ochranu soukromí, které minimalizují zbytečné expozici údajů

• Širší podpora globálních typů dokladů totožnosti a regionálních možností ověření

S vývojem předpisů se bude vyvíjet i KYC a my se zavazujeme, že vaše zkušenost bude bezproblémová a bezpečná.