Hoofden van DeFi-giganten $UNI $AAVE $SKY: hoe ze zich integreren met traditionele financiën 🌟Uniswap: de compliant infrastructuur voor on-chain liquiditeit Uniswap, als toonaangevende gedecentraliseerde beurs (DEX), biedt met zijn V4-versie een modulair architectuur met "hooks" voor flexibele compliance-functies ter integratie met traditionele financiën (TradFi). Het ondersteunt realtime KYC/AML-verificatie, handelsmonitoring en whitelist-pools, waardoor het mogelijk is om liquiditeitspools te creëren die voldoen aan de regelgeving, wat institutionele deelname aantrekt zonder de neutraliteit van het protocol in gevaar te brengen. Uniswap kan fungeren als de kern on-chain liquiditeitslaag voor RWA (real-world assets) handel, die 24/7 handel en geautomatiseerde market-making van getokeniseerde Amerikaanse staatsobligaties, aandelen en andere activa ondersteunt. De slimme orderroutering en API kunnen worden geïntegreerd in brokerplatforms, als backend DEX-diensten, en bieden gereguleerde bedrijven realtime prijsontdekking en liquiditeit. Uniswap's Unichain (gebaseerd op OP Stack Layer 2) verlaagt verder de transactiekosten en versterkt de integratie met het Ethereum-ecosysteem, waardoor het zich positioneert als de compliant infrastructuur voor getokeniseerde financiën. 🌟Aave: de brug voor institutionele leningen Aave leidt DeFi-leningen met een totale waarde van 24 miljard dollar (TVL) en richt zich op de integratie met traditionele financiën, met de nadruk op institutionele behoeften. Ten eerste biedt Aave een KYC/AML-compliant omgeving via vergunninghoudende leenpools, waardoor gereguleerde entiteiten zoals banken en vermogensbeheerders kunnen deelnemen aan gedecentraliseerde leningen. Ten tweede ondersteunt Aave getokeniseerde RWA (zoals staatsobligaties, onroerend goed) als onderpand, wat traditionele kapitaalmarkten aantrekt en gebruiksscenario's mogelijk maakt zoals het lenen van stablecoins met staatsobligaties als onderpand. Aave's Horizon-project ontwikkelt RWA-oplossingen gericht op instellingen, zoals het verkrijgen van GHO-stablecoin liquiditeit met getokeniseerde geldmarktfondsen als onderpand. Bovendien werkt Aave samen met nieuwe banken en fintechbedrijven om DeFi-opbrengststrategieën te integreren in consumentenplatforms, waarbij fiat-deposito's naadloos kunnen worden omgezet in stablecoins om uit te lenen op Aave, met rente die direct wordt terugbetaald, wat de gebruikerservaring vereenvoudigt. 🌟Sky (MakerDAO): de transformatie van compliant stablecoins Sky beheert de stablecoins DAI en USDS en staat voor de uitdagingen van de "GENIUS-wet" die 1:1 fiat-reserves, vergunninguitgifte en KYC-compliance vereist. Om zich te integreren met traditionele financiën, past Sky zijn strategie aan: het verhoogt de reserves van traditionele activa (zoals Amerikaanse staatsobligaties, die momenteel 10% van DAI's onderpand uitmaken) en streeft naar 1:1 reserves om te voldoen aan de regelgeving. Tegelijkertijd introduceert USDS mechanismen die voldoen aan KYC/AML-eisen, zoals een bevriezingsfunctie. Sky kan verder compliant wrappers of parallelle stablecoins lanceren, speciaal ontworpen voor de Amerikaanse markt, om verbinding te maken met gereguleerde entiteiten. Deze aanpassingen stellen Sky in staat om de uitbreiding van stablecoin-toepassingen te combineren met de compatibiliteit met het traditionele financiële systeem, ten dienste van zowel institutionele als retailgebruikers.