U-margin "Lie to Earn"-strategi: Full analyse av CEX Stablecoin Wealth Management vs On-Chain Interest-Bearing Protocol

1. Sentralisert utveksling (CEX): En nybegynnervennlig "hjerneløs økonomistyring"-løsning

Ta Binance, OKX, Gate.io og Bitget (28. februar) som eksempler:

Binance: USDT sanntidsrente for sparing i én valuta er foreløpig notert til 2,4 %, Tier 1 (0-500 USDT) APR er foreløpig notert til 7 %, Tier 2 (500-5000 USDT) APR har ytterligere 2 % APR, og estimert APR er 1,9 % ~ 9,4 %;

USDC sanntidsrente for sparing i én valuta er foreløpig notert til 1,63 %, Tier 1 (0-500 USDC) APR er foreløpig notert til 10 %, Tier 2 (500-10 000 USDC) APR har et påslag på 3 %, og estimert APR er 11,62 %;

Den årlige sanntidsrenten for FDUSD formuesforvaltning i én valuta er foreløpig notert til 1,43 %, og den årlige renten på Tiered 1 (0-400 FDUSD) er foreløpig notert til 8 %, med en minimumsinvestering på 0,1.

OKX: USDT sanntidsrente for én valuta som tjener i sanntid er midlertidig oppgitt til 5 %, USDC enkeltvaluta som tjener årlig realtidsrente er foreløpig oppgitt til 5 %, med en minimumsinvesteringsrente på 0,01.

Gate.io: USDT Single-Currency Earning Real-Time Rente er 3.96 %, og 10 % ekstra belønning, samme verdi av $GT vil bli belønnet, den lagdelte APR vil endres med antall dager spart, 2.89 % i 3 dager, 3.42 % i 7 dager, 3.68 % i 14 dager, minimum 1 investering; USDC-sparing i én valuta er foreløpig notert til 5 %, med en minimumsinvestering på 1,5 %.

Bitget: USDT-sparing i én valuta er foreløpig oppgitt til 5,96 %, med en ekstra bonus på 8 % i 0 - 500 USDT.

CEX-produktet er enkelt å betjene, fleksibelt i innskudd og uttak, og nybegynnervennlig, og renten på Binance/OKX-etterspørselsprodukter er lik, Gate.io USDT 3.9 % APY + 10 % GT tilleggsbelønninger.

2. Grunnleggende utlån på kjeden: "faste innskudd" i DeFi-verdenen

Mainstream-utlån på kjeden (basert på basisrenten 28. februar) som et eksempel:

Ethereum

Aave V3:USDT 3,48 % ; USDC 3,93 % ; DAI 4,75 % ;

Sammensatt V3:USDT 4,53 %; USDC 4,48 % ;

Yearn Finance:USDT 4,56 %; USDC 4,36 % ; DAI 10,38 % ;

Uniswap V3:USDC-USDT LP 19,01 % ; DAI-USDT LP 19,13 % ;

Morpho Aave:USDT 7,21 % ; USDC 5,02 % ;

Flux Finance: USDT 4,79 % 4,89 % ;

Flytende utlån USDT 4,34 % ; USDC 4,30 % ;

Gnist:USDT 5,53 % ; USDC 4,77 % ; DAI 5,91 % ;

Solana

Kamino Lend: USDT 2,88 % ; USDC 5,28 % ;

NX Finans: USDT 10,85 % ; USDC 7,45 % ;

Pluto:USDC 6,19 % ;

Hvelv:USDT 20,83 % ; USDC 16.34%

Francium:USDT 16.49% 。

BSC

Venus kjernebasseng:USDT 4,83 % ; USDC 5,85 % ;

Wing Finance:USDC 5,92 %

Base

Flyplass Slipstream:USDT 8,12 % ;

Morpho Blue:USDC 5,47 %;

AAVE V3:USDC 4,23 %

Flytende utlån: USDC 2,35 % ;

Merk: Ovennevnte data er fra DefiLlama, datert 28.

3. Avansert spillerøkt: Demontering av "økonomisk lego" av inntekter

Pendle: Avkastning futures

Pendle er en desentralisert protokoll som lar brukere dele eiendelene sine i hovedstol- og avkastningstokens, noe som øker avkastningen.

Med Pendle kan brukere dele eiendeler (som stablecoins) i to deler: Ownership Token (OT) og Yield Token (YT), og handle dem uavhengig. Sett for eksempel inn sUSDe i Pendles YT-pool for å få et avkastningstoken (PT). Etter utløp kan PT veksles tilbake til sUSDe i forholdet 1:1 med en årlig avkastning på ca. 14 %. På samme måte, med USDe, kan du få en årlig avkastning på rundt 16,89 %.

Vanlig: RWA Revenue Catcher

Usual er en desentralisert fiat stablecoin-utsteder som integrerer de voksende tokeniserte eiendelene i den virkelige verden (RWA-er) til enheter som BlackRock, Ondo, Mountain Protocol, M 0, Hashnote og andre i en tillatelsesfri, verifiserbar og komponerbar stablecoin USD 0.

Støtt brukere til å sette inn USDC/USDT, brukere vil motta et 1:1-forhold på USD 0, den nåværende årlige kursen er 13% ~ 17%, i henhold til markedsforholdene, relativt stabil.

Solayer: Økologisk utbytteoverlegg

Ved å integrere USDC- og Solana-kjeder tilbyr Solayer brukerne en mulighet til å doble fordelene sine. Brukere kan få visse belønninger ved å sette inn USDC, og de kan også delta i andre potensielle prosjekter i Solana-økosystemet, med flere bassenger for én fisk, og den nåværende APY er rundt 4 %.

4. Forfatterens faktiske kampallokeringsplan: aktivapyramiden fra forsvar til angrep

I kryptoområdet er risikostyring nøkkelen. For å sikre mangfoldet av investeringer er følgende personlige stablecoin-strategier, som kun er til referanse og ikke gir noen investeringsråd.

Defensiv (50 % bankroll)

CEX Savings Deck: Binance/OKX innskudds- og uttakspooler for å møte plutselige likviditetsbehov

Subsikkerhet på kjeden: Solana-baserte protokoller som NX Finance (USDT 10,85 %) og Pluto (USDC 6,19 %), som tar hensyn til både inntekter og airdrop-forventninger.

Offensivt lag (30 % bankroll)

Inntjeningsportefølje: Pendle-protokollens interne allokering YT:OT = 7:3, USDe-poolen står for 60 %, eUSDe-poolen står for 40 %, balanserer dynamisk risikoen for rentesvingninger.

Utforskende lag (20 % midler)

Blind mining: Små fond deltar i likviditetsutvinning av den nye protokollen, og investeringen i et enkelt prosjekt overstiger ikke 5 % av den totale posisjonen.

3,39k

Innholdet på denne siden er levert av tredjeparter. Med mindre annet er oppgitt, er ikke OKX forfatteren av de siterte artikkelen(e) og krever ingen opphavsrett til materialet. Innholdet er kun gitt for informasjonsformål og representerer ikke synspunktene til OKX. Det er ikke ment å være en anbefaling av noe slag og bør ikke betraktes som investeringsråd eller en oppfordring om å kjøpe eller selge digitale aktiva. I den grad generativ AI brukes til å gi sammendrag eller annen informasjon, kan slikt AI-generert innhold være unøyaktig eller inkonsekvent. Vennligst les den koblede artikkelen for mer detaljer og informasjon. OKX er ikke ansvarlig for innhold som er vert på tredjeparts nettsteder. Beholdning av digitale aktiva, inkludert stablecoins og NFT-er, innebærer en høy grad av risiko og kan svinge mye. Du bør nøye vurdere om handel eller innehav av digitale aktiva passer for deg i lys av din økonomiske tilstand.