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Por Alex Liu, Foresight News El ecosistema Sky (antes MakerDAO) lanzó Grove Finance, un nuevo protocolo de finanzas descentralizadas, el 25 de junio y recibió una subvención de financiación inicial de USD 1 mil millones del ecosistema Sky para impulsar las inversiones en activos crediticios tokenizados, principalmente cupones de préstamos colateralizados (CLO). Grove es incubada por Grove Labs, una división de la institución blockchain Steakhouse Financial, y sus cofundadores incluyen a Mark Phillips, Kevin Chan y Sam Paderewski, entre otros. El equipo central tiene una amplia experiencia en finanzas tradicionales y DeFi, y ha trabajado para Deloitte, Citigroup, BlockTower, Hildene y otras instituciones. Steakhouse Financial ha desempeñado anteriormente un papel clave en la incorporación de activos del mundo real (RWA) al ecosistema de Sky, por lo que el lanzamiento de Grove se considera otro intento importante de Sky de conectar los mercados de crédito más tradicionales con DeFi. Posicionamiento de productos y arquitectura tecnológica de Grove Grove se compromete a construir una "infraestructura crediticia de grado institucional" que conecte funcionalmente las finanzas descentralizadas con el mercado de activos crediticios tradicionales regulados. El protocolo permite a los proyectos DeFi y a los gestores de activos dirigir los fondos inactivos a través de la gobernanza on-chain e invertir en productos crediticios que se han sometido a un estricto cumplimiento (actualmente centrándose en estrategias CLO con calificación AAA) para obtener rendimientos independientes de la volatilidad del mercado de criptomonedas. Según los informes, el ecosistema Sky invertirá capital inicial en el CLO Strategy Fund (JAAA) con calificación AAA de Anemoy, administrado por Janus Henderson (Aberdeen Standard Investments), que se lanzó en asociación con la plataforma Centrifuge y es la primera estrategia CLO con calificación AAA que se puede negociar en la cadena. El Protocolo Grove opera de forma abierta y sin custodia, con el objetivo de construir un "canal de capital financiero tradicional DeFi" para mejorar la eficiencia del capital, reducir la fricción de las transacciones y proporcionar capacidades de asignación de fondos programáticas y diversificadas para los gestores de activos y los protocolos DeFi. Según la información oficial, Grove puede establecer nuevos canales de distribución global para los gestores de activos, proporcionar asociaciones de capital on-chain de alto nivel para varios protocolos/DAO y mejorar la credibilidad y la sostenibilidad de todo el ecosistema DeFi. En pocas palabras, la arquitectura tecnológica de Grove gira en torno a la gobernanza en cadena y el enrutamiento automatizado del capital, transformando las stablecoins u otro capital ocioso en poder de los protocolos de criptomonedas en inversiones en activos crediticios de grado institucional para optimizar los rendimientos y los riesgos. Similitudes y diferencias entre Grove y Spark El protocolo Spark en el ecosistema Grove y el protocolo Spark en el ecosistema Sky pertenecen a la subunidad autónoma (subDAO, también conocida como "Star") según el plan de transformación "Endgame" de MakerDAO (Sky), pero el posicionamiento y el mecanismo de los dos son obviamente diferentes. Lanzado en 2023, Spark es el primer ecosistema Star in the Sky, que cuenta con un motor de ingresos de "stablecoins + RWA". Basándose en la reserva de stablecoin DAI/USDS emitida por Sky, Spark ha lanzado productos como SparkLend, Spark Savings y Spark Liquidity Layer (SLL). Los usuarios pueden depositar USDS, USDC o DAI para participar en préstamos o ganancias agrícolas, y asignar fondos a grupos de activos como préstamos DeFi, préstamos CeFi y bonos de tesorería tokenizados a través del motor de riesgo dinámico, para obtener ingresos relativamente estables. Desplegado en múltiples cadenas, Spark gestiona actualmente más de USD 3.5 mil millones en liquidez de stablecoins, y ha lanzado su token de gobernanza nativo, SPK (y lanzado a la comunidad), donde los usuarios pueden ganar recompensas adicionales haciendo staking de SPK, participando en la gobernanza y Community Boost. Con un énfasis en la transparencia y la auditabilidad, el equipo de Spark apunta a un nivel de rendimiento ligeramente superior al de los bonos del Tesoro de EE. UU. para satisfacer la necesidad de rendimientos ajustados al riesgo En contraste, Grove se enfoca más en grandes cantidades de crédito de grado institucional. Su primer despliegue de USD 1 mil millones para conectarse con el fondo CLO con calificación AAA de Aberdeen demuestra que Grove se dirige a usuarios con mayor capital y mayores requisitos de estabilidad de ingresos, como los administradores de activos y los protocolos DeFi. Grove acaba de ser lanzado, y es demasiado pronto para lanzar un token de gobernanza, y su mecanismo de incentivos se refleja principalmente en permitir que los proyectos DeFi "revitalicen las reservas ociosas y obtengan rendimientos de activos de mayor calidad". En pocas palabras, Spark puede verse como un producto de rendimiento del ecosistema Sky para los titulares ordinarios de stablecoins, mientras que Grove es un protocolo de infraestructura que construye canales de crédito en cadena para proyectos e instituciones a gran escala. Ambos forman parte de la estrategia "Endgame" de Sky, que se centra en la introducción de activos reales en la cadena: Spark enriquece los rendimientos de las stablecoins con RWA como los bonos del Tesoro, y Grove enriquece la asignación de activos DeFi con activos crediticios como préstamos garantizados. Se puede ver que Grove está en el camino de RWA, centrándose en completar el rompecabezas del crédito institucional fuera del sistema Spark.