KYC là gì: Công dụng và tầm quan trọng của KYC là gì?
KYC là gì và tại sao tôi cần thực hiện?
KYC (Know Your Customer) là quy trình xác minh danh tính người dùng theo yêu cầu pháp lý và bảo mật được các tổ chức tài chính áp dụng. Đây là bước quan trọng để đảm bảo nền tảng minh bạch, an toàn và tuân thủ pháp luật.
Khi hoàn tất KYC, bạn sẽ giúp:
Xác nhận danh tính của mình
Tuân thủ các quy định toàn cầu về tài chính và chống rửa tiền (AML)
Bảo vệ tài khoản của bạn và cộng đồng khỏi gian lận, đánh cắp danh tính cũng như các hành vi lạm dụng khác
Dù là mua crypto, chuyển tiền hay sử dụng tính năng nâng cao, KYC giúp trải nghiệm an toàn và liền mạch hơn.
Tôi chỉ cần làm KYC một lần thôi phải không?
Không hẳn.
KYC không phải là việc chỉ thực hiện một lần, đây là một quy trình liên tục tuỳ theo mức độ sử dụng tài khoản và các thay đổi trong quy định. Sau khi xác minh cơ bản lần đầu, bạn có thể được yêu cầu:
Cập nhật thông tin định kỳ khi giấy tờ tùy thân hết hạn hoặc quy định thay đổi
Cung cấp thêm tài liệu nếu mức độ hoạt động tài khoản tăng mạnh hoặc có thay đổi bất thường
Trả lời các câu hỏi bổ sung theo quy trình thẩm định nâng cao (EDD)
Việc này giúp thông tin trong hồ sơ của bạn luôn chính xác và đảm bảo an toàn cho tài khoản.
Quy trình KYC gồm những bước nào?
KYC bao gồm nhiều lớp xác minh tùy vào khu vực, tình trạng hoạt động và mức độ rủi ro của bạn. Quy trình này có thể bao gồm:
1. Xác minh danh tính
Tải lên ảnh rõ nét giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp (hộ chiếu, căn cước công dân hoặc bằng lái xe)
Chụp ảnh selfie trực tiếp hoặc xác thực khuôn mặt khớp với giấy tờ tùy thân
Hệ thống sẽ kiểm tra tính hợp lệ bằng các công cụ xác thực chống giả mạo
2. Thẩm định khách hàng (CDD)
Cung cấp một số thông tin cơ bản:
Nghề nghiệp
Nguồn thu nhập
Cách bạn dự định sử dụng nền tảng (VD: giao dịch, stake, nắm giữ)
Các thông tin này giúp chúng tôi điều chỉnh dịch vụ và phát hiện hành vi bất thường
3. Thẩm định nâng cao (EDD)
Nếu tài khoản của bạn bị gắn cờ rủi ro cao hơn (VD: giao dịch khối lượng lớn hoặc những người có ảnh hưởng chính trị), chúng tôi có thể yêu cầu:
Bằng chứng cư trú (hóa đơn tiện ích, bản sao kê ngân hàng)
Nguồn tiền hoặc tài sản (VD: sao kê lương, tài liệu doanh nghiệp)
Bước này đảm bảo tính minh bạch và tuân thủ các yêu cầu quy định nghiêm ngặt hơn
4. Giám sát liên tục
Chúng tôi theo dõi hoạt động tài khoản của bạn theo thời gian thực bằng các hệ thống tiên tiến
Nếu phát hiện giao dịch hoặc hành vi bất thường, chúng tôi có thể liên hệ với bạn để làm rõ
Thao tác này giúp ngăn chặn lừa đảo trước khi ảnh hưởng đến bạn
5. Cập nhật KYC
Bạn có thể được yêu cầu xác minh lại hoặc cập nhật thông tin khi giấy tờ tùy thân hết hạn hoặc luật pháp địa phương của bạn thay đổi
6. Đánh giá định kỳ
Chúng tôi thường xuyên đối chiếu hoạt động hiện tại của bạn và hồ sơ ban đầu
Việc so sánh này nhằm đảm bảo tính nhất quán và củng cố tính tuân thủ của nền tảng
Tại sao tôi cần xác minh lại?
Xác minh lại không phải dấu hiệu bất thường, đây là quy trình định kỳ để duy trì KYC. Chúng tôi có thể yêu cầu bạn xác minh lại để:
Xác nhận lại danh tính nhằm bảo vệ tài khoản
Ngăn chặn truy cập trái phép hoặc gian lận tài chính
Tuân thủ quy định mới của địa phương và quốc tế
Chúng tôi luôn mã hóa và xử lý dữ liệu của bạn theo luật bảo vệ dữ liệu như GDPR và các tiêu chuẩn toàn cầu khác.
Sắp tới KYC sẽ có gì mới?
Chúng tôi đang liên tục cải thiện trải nghiệm KYC thân thiện hơn, giúp bạn xác minh nhanh và an toàn hơn: Tương lai của KYC:
Thời gian xử lý nhanh hơn nhờ tích hợp tự động hóa và xác minh bằng AI
Bảo mật cao hơn nhờ công nghệ mã hóa dữ liệu và công cụ nhận diện khuôn mặt
Cập nhật tập trung vào quyền riêng tư, giảm thiểu việc thu thập dữ liệu không cần thiết
Hỗ trợ rộng hơn cho các loại giấy tờ tùy thân toàn cầu và tùy chọn xác minh theo khu vực
Khi các quy định thay đổi, quy trình KYC cũng sẽ được cập nhật và chúng tôi cam kết mang đến trải nghiệm mượt mà, an toàn cho bạn.