ما هو إجراء التحقق من الهوية "اعرف عميلك" (KYC): ما الذي يمكنك توقعه ولماذا يُعدّ ذلك مهمًا؟

ما هو إجراء التحقق من الهوية "اعرف عميلك" (KYC) ولماذا علي إكماله؟

KYC، أو اعرف عميلك، هي عملية تنظيمية وأمنية تستخدمها المؤسسات المالية للتحقق من هوية مستخدميها. إنها خطوة رئيسية في الحفاظ على منصة آمنة وشفافة ومتوافقة قانونيًا لجميع المستخدمين.

من خلال إكمال إجراء التحقق من الهوية "اعرف عميلك"، فإنك تساعدنا على:

• التأكيد على أنك الشخص الذي تزعم أنك هو

• الامتثال للوائح المالية العالمية وقوانين مكافحة غسيل الأموال

• حماية حسابك والمجتمع الأوسع من الاحتيال وسرقة الهوية وغيرها من الإساءة الاستخدام

سواء كنت تشتري العملات الرقمية، أو تقوم بتحويل الأموال، أو تتمكن من الوصول إلى الميزات المتقدمة، فإن إكمال إجراء التحقق من الهوية "أعرف عميلك" يسمح بالوصول بسلاسة وأمان أكبر.

هل يجب إكمال إجراء التحقق من الهوية مرة واحدة فقط؟

ليس بالضبط.

إجراء التحقق من الهوية "أعرف عميلك" ليس مهمة لمرة واحدة—إنها عملية متواصلة تتطور مع استخدام حسابك والتغييرات التنظيمية. على الرغم من أن عملية التحقق الأولية الخاصة بك تغطي الأساسيات، فقد يُطلب منك كذلك:

• تحديث معلوماتك بشكل دوري، خاصة إذا انتهت صلاحية بطاقة (وثيقة) الهوية أو إذا تغيرت القوانين والأنظمة الحكومية

• تقديم مستندات إضافية عندما يرتفع مستوى نشاطك أو تتغير الأنماط بشكل كبير

• الإجابة عن أسئلة متابعة كجزء من عملية مراجعة أعمق، تُعرف باسم العناية الواجبة المعززة (EDD)

يساعدنا ذلك في الحفاظ على تحديث ملفك الشخصي وضمان سلامة حسابك باستمرار.

ما الخطوات التي ينطوي عليها إجراء التحقق من الهوية "اعرف عميلك"؟

يتضمن إجراء التحقق من الهوية "اعرف عميلك" عدة طبقات من عملية التحقق اعتمادًا على نشاطك ومنطقتك وملف المخاطر الخاص بك. فيما يلي ما قد تتضمّنه العملية:

1. التحقُّق من الهوية

• قم بتحميل صورة واضحة للهوية الصادرة عن الحكومة (جواز السفر أو بطاقة (وثيقة) الهوية الوطنية أو رخصة القيادة)

• التقط صورة سيلفي مباشرة أو استخدم ميزة التعرف على الوجه لمطابقة هويتك

• يتحقق نظامنا من صحة المستندات وعدم التلاعب بها باستخدام أدوات التحقق الآمنة

2. العناية الواجبة للعملاء (CDD)

• شارك التفاصيل الأساسية مثل:

  • مهنتك

  • مصدر دخلك

  • كيف تخطط لاستخدام المنصة (على سبيل المثال، التداول، وضع وديعة ثابتة، الاحتفاظ)

• تساعدنا هذه التفاصيل على تخصيص الخدمات واكتشاف السلوك غير الطبيعي

3. العناية الواجبة المعززة (EDD)

• إذا تم تصنيف حسابك على أنه ذو مخاطرة عالية (على سبيل المثال، لوجود معاملات ذات حجم كبير أوكونك من الشخصيات السياسية البارزة)، فقد نطلب ما يلي:

  • إثبات العنوان (فاتورة مرافق، كشف حساب بنكي)

  • مصدر النقود أو الثروة (على سبيل المثال، كشوفات الراتب، ووثائق العمل)

• تضمن هذه الخطوة الشفافية والامتثال للمتطلبات التنظيمية الصارمة

4. المراقبة الجارية

• نحن نراقب نشاط حسابك في الوقت الفعلي باستخدام الأنظمة المتقدمة

• إذا اكتشفنا معاملات أو سلوك غير معتاد، فقد نتصل بك للتوضيح

• وهذا يساعد على إيقاف الاحتيال قبل أن يؤثر عليك

5. تحديث إجراء التحقق من الهوية "اعرف عميلك"

• قد يُطلب منك إعادة تأكيد أو تحديث بياناتك—خاصةً عندما تنتهي صلاحية هويتك أو تتغير القوانين في منطقتك

6. المراجعة الدورية

• نقوم بانتظام بتقييم ما إذا كان نشاطك الحالي يتطابق مع ملفك الشخصي الأولي

• وهذا يساعدنا على تحديد التناقضات وتعزيز سلامة منصتنا

لماذا يطلب مني التحقق مرة أخرى؟

عملية التحقق من الهوية ليست علامة على حدوث مشكلة—بل إنها جزء روتيني من إجراء التحقق من الهوية "اعرف عميلك". قد يُطلب منك التحقق مرة أخرى من أجل:

• أعد تأكيد هويتك لحماية الحساب

• منع الوصول غير المصرح به أو الاحتيال المالي

• المحافظة على الامتثال للقوانين والأنظمة الحكومية المحلية والدولية المحدثة

كن مطمئنًا، سيتم تشفير بياناتك ومعالجتها وفقًا لقوانين حماية البيانات، بما في ذلك اللائحة العامة لحماية البيانات والمعايير العالمية الأخرى.

ما هي الخطوة التالية لإجراء التحقق من الهوية "اعرف عميلك"؟

نحن نعمل باستمرار على تحسين تجربة إجراء التحقق من الهوية "اعرف عميلك" لجعل الأمر أسرع وأكثر أمانًا وسهولة في الاستخدام. إليك ما يمكن أن تتوقعه:

• وقت معالجة أسرع من خلال التشغيل الآلي والتحقق القائم على الذكاء الاصطناعي

• أمان أقوى مع تخزين مشفر وأدوات التعرف على الوجه

• تحديثات تركز على الخصوصية تقلل من التعرض غير الضروري للبيانات

• دعم أوسع لأنواع وثائق الهوية العالمية وخيارات التحقق الإقليمية

ومع تطور اللوائح، سيتطور أيضًا إجراء التحقق من الهوية "اعرف عميلك"، ونحن ملتزمون بالحفاظ على تجربتك السلسة والآمنة.